REUNICO | Разработка и сопровождение ПО: Цифровая трансформация в ООО «Банк Стандарт-Кредит»

Цифровая трансформация в ООО «Банк Стандарт-Кредит»

Российский рынок программного обеспечения изобилует решениями, позволяющими автоматизировать банковскую деятельность. Традиционно, на этом рынке (в том числе, из-за особенностей законодательного регулирования) правят бал компании-разработчики сложных и дорогостоящих Core Banking систем (АБС), обеспечивающих автоматизацию широкого спектра функций: ведение главной книги, формирование обязательной отчетности, учет кредитных договоров и т.п.

Тем не менее, сокращение процентных доходов, явившееся следствием как снижения ключевой ставки, так и влияния различных негативных экономических факторов, заставляют банковское сообщество автоматизировать новые бизнес-процессы и оптимизировать уже существующие, путем их сквозной цифровизации.

Наиболее популярным инструментом, решающим подобные задачи, являются BPM-системы (BPMS и BPM-движки). Напомним, что BPM - это концепция, позволяющая рассматривать процессы предприятия, как особые ресурсы, способные модернизироваться и гибко адаптироваться к изменениям. Особое место в этой концепции также уделяется возможности моделировать бизнес-процессы, способствуя их наглядности и прозрачности.

Digital transformation
Цифровая трансформация ООО «Банк Стандарт-Кредит»

Одна из таких систем - это Camunda BPM, платформа, поддерживающая наиболее популярные нотации моделирования бизнес-процессов: BPMN (business process model and notation) и DMN (decision management and notation).

В противоположность тому, что большинство разработчиков BPM позиционируют свои системы как low-code / no-code, Camunda придерживается иных принципов, провозглашая основной успешной цифровизации взаимодействие бизнеса и ИТ.

По состоянию на 2020 год, Camunda BPM широко используется крупнейшими российскими компаниями финансовой сферы, ритейла, телеком и сферы услуг для автоматизации сложных продуктов, требующих согласованного взаимодействия аналитических сервисов, поставщиков данных и точек принятия решений.

Несмотря на кажущуюся дороговизну и необходимость привлечения высококвалифицированной экспертизы (команды аналитиков и разработчиков), разработка и внедрение решений на базе Camunda BPM вполне по силам небольшим кредитным организациям с ограниченным ИТ-бюджетом, что и доказал опыт банка ООО «Банк Стандарт-Кредит», полученный по итогам реализации проекта “Профиль клиента”.

«Профиль клиента» - это решение, основанное на Camunda BPM, автоматизирующее процесс открытия расчетного счета юридического лица от ввода и отправки анкеты клиентом через специализированный онлайн-кабинет до создания счета в автоматизированной банковской системе.

Customer profile
Вход в профиль клиента

До внедрения Профиля клиента” (юридического лица) процесс взаимодействия с клиентом не был автоматизирован, отсутствовала возможность работы клиента с банком через сайт, в режиме онлайн. Открытие счета могло занимать довольно продолжительное время, вплоть до нескольких дней. Зачастую, это могло быть связано и с неточностями при заполнении анкеты, и из-за недостаточного качества или полноты документов, необходимых для открытия расчетного счета. Устранение данных ошибок занимало значительное время. Руководством банка было принято решение автоматизировать бизнес-процесс взаимодействия с клиентом, для чего была привлечена компания «Реюнико».

При участии команды компании «Реюнико, банк ООО «Банк Стандарт-Кредит» успешно автоматизировал процесс подачи заявки клиентом-юридическим лицом: теперь клиент может получать услуги банка, фактически не выходя из офиса (есть отдельный сервис выезда менеджера банка к клиенту). Благодаря тому, что платформа Camunda BPM предоставляет бесплатную версию, банку удалось с минимальными затратами и в короткий срок успешно завершить проект. Команда проекта (включая экспертов банка) составила всего 7 человек. Автоматизация бизнес-процесса взаимодействия с клиентом позволила в несколько раз сократить сроки открытия расчетного счета, снизить количество ошибок при подаче анкеты и документов, тем самым значительно повысить качество и скорость обслуживания клиентов.

«Сотрудничество с компанией Реюнико позволило нам начать цифровую трансформацию в нашей организации: проанализировать текущее состояние бизнес-процессов банка, оптимизировать их, и, постепенно, шаг за шагом, автоматизировать наши услуги, делая их более доступными, качественными и конкурентными.»

Председатель правления ООО «Банк Стандарт-Кредит»

Марина Юрьевна Мельник

Залог успешной цифровой трансформации с применением Camunda BPM - сотрудничество с системным интегратором, который поможет не только описать и проанализировать бизнес-процессы заказчика, но и реализовать их в исполняемой среде. Таким системным интегратором является компания “Реюнико” - сертифицированный партнер Camunda.

«Решение, разработанное компанией «Реюнико», объединяет ряд современных open-source технологий:

  • Angular, Google Material, Spring Boot - веб-приложение «Профиль клиента», предоставляющее клиенту банка сервисы по формированию и отслеживанию статуса заявлений;
  • Camunda BPM - обеспечивает исполнение бизнес-процессов, инициируемых заявлениями, выполнение пользовательских задач, вызов вспомогательных сервисов и интеграцию с банковскими системами;
  • Talend Data Integration (job, “обернутый” в Camunda External Task Client) - преобразование и импорт клиентских данных в банковскую систему Диасофт FA#.”
  • СУБД PostgreSQL - хранение процессных и бизнес-данных.

В рамках проекта «Профиль клиента» реализован процесс управления релизами, включающий в себя этапы:

  • Запрос изменения (RfC) Заказчиком
  • Анализ и согласование измененных требований к решению
  • Постановку задачи для разработчика в бэклог
  • Проведение code-review
  • Сборка и тестирование релиза
  • Поставка и развертывание релиза на продуктивном стенде Заказчика
Процесс максимально автоматизирован благодаря комплексному применению и взаимной интеграции систем: OTRS (Service desk, управление задачами), Confluence (управление требованиями), Bitbucket (управление кодовой базой, контроль версий), Jenkins (сборка и поставка релизов).»

Генеральный директор ООО «Реюнико»

Мстислав Мартынюк